Банк России (Центробанк, ЦБ) добавил в список мошеннических операций три новых пункта. Реестр используют банки, чтобы предотвратить незаконные переводы. Приказ с обновлёнными критериями вступит в силу 25 июля, сообщает пресс-служба регулятора. В тот же день начнёт действие закон новых механизмах противодействия подозрительным операциям. К трём уже существующим критериям добавились следующие: Переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции, даже если клиенты не сообщали в банк об обмане. Информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. Данные об этом могут поступить в ЦБ по любым каналам, не только из правоохранительных органов. Данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, нехарактерная телефонная активность клиента или рост количества сообщений в мессенджерах и СМС-связи. В январе этого года Банк России рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками незаконной работы. Чтобы обнаружить нелегала в числе клиентов, банки могут воспользоваться Списком компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. В апреле Центробанк поддержал законопроект, который обязывает банки внедрять определённый механизм борьбы с мошенничеством — так называемый сервис «второй руки». По нему пожилые люди могут назначить доверенное лицо, которое будет проверять их банковские операции. Механизм есть и сейчас, но носит рекомендательный характер. По мнению ЦБ, его нужно сделать обязательным для всех банков.